注册就送体验,又到每月20日LPR利率调整时,利好数据分析指向一个行业

作者: 向浦新闻 时间:2020-01-11 19:22:21 阅读量:344

注册就送体验,又到每月20日LPR利率调整时,利好数据分析指向一个行业

注册就送体验,随着9月一波调整之后,我给大家送出了文章《银行股数据有内涵,黄金坑赚钱效应解读》,提到了银行股历次局部调整后都会形成“黄金坑”的机会点,如今不到一个月,又形成了一波15%的板块涨幅。类似地,和银行股之前遭遇利空和猜疑的同时,地产股可以说是被诟病最多的,尤其是“房住不炒”,被看做是重大利空,尽管我给大家反复提醒过,老旧小区改造,以及房地产真正机会,也有过类似中装建设等个股的挖掘,走势也是不错,所以无论是银行、地产,其实我们都可以发现一个问题,那就是存在大众认知的误区,反而会让我们错过一些机会点。今天也是对此做一个分析。

进入四季度,银行股是护盘重要力量。尤其是平安银行和宁波银行股价更是近期创了历史新高。而作为次新股,青农商行、紫金银行。常熟银行、张家港行等也都是出现异动。而且更有意思的是,宁波银行是遭遇了2014年定增限售股解禁,结果9.26日宣布解禁的当天和真正解禁的10.8日都是中长阳的,随后也是连续刷新了历史新高。很明显,资金对于银行股的热衷是非常典型的。

实际上,在9月份,玉名写过文章《银行股数据有内涵,黄金坑赚钱效应解读》,里面聊到了,市场对于银行股有误解的,调整是会形成机会点。其中,我们看到lpr利率机制,很多人认为对银行是利空,其实并非如此,lpr新利率机制的落地促进了企业融资成本降低,银行业的不良率整体也得到了进一步改善。

包括我们如今看数据,10月8日起,新发商业性个人住房贷款利率,以最近一个月相应期限的贷款市场报价利率(lpr)为定价基准加点形成。即房贷利率(10月)=lpr利率(9月)+加点。而从结果来看,在lpr实施之前,80%以上的城市都维持着过去2年的最低利率,lpr时代到来后,一线城市的利率是普遍小幅上调的,二线城市以持平为主,只有房价上涨厉害的城市需要明显调高房贷利率,而三四线城市出现了涨跌互现的情况。整体来说,房贷都较之前持平,或者调升0.1-0.2个百分点。

其次,由于穆迪等评级降低了全球金融机构,所以不少投资者认为a股银行股也会下调。而当时玉名提出来了一点,银行股是a股最安全的行业之一,如果这个行业有问题,那么我们能想象a股中哪个行业是安全的吗?10月份,我们先看到了财政部《金融企业财务规则》要求银行对超额计提拨备部分还原成未分配利润进行分配(将进一步提高股息率),又看到了穆迪等评级机构是调高了中国银行的评级,很显然,很多时候市场并非是理性的,而我们通过研究就是要把握这里面调整后的机会。

所以,综合来看,优质银行股是一个短线赚钱难(包括上周提醒很多股民才看到银行股机会,可能追进去又要调整了也是类似的模式),但中长期难的亏钱模式(逢跳水后介入,总是能再度新高的走势)。在《揭秘“核心资产”股选择方向与赚钱效应的真相》中,玉名对于银行股做过一个数字量化,将7只银行股作为一个模式进行等额投入,持有5年,年化收益率可以达到17%,是相当可观的,中长期特性十足。因此,看懂银行的机会逻辑是非常重要的。同样地,地产股也是如此,大家会发现,尽管2019年似乎所有人都看淡楼市,但地产股却是在这样周期中逆势走强的,这里面门道是什么,机会又是什么?包括分享,我观察的地产潜力股。接下来,重点分析。

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